Proveedores de criptoactivos y piedras preciosas pueden convertirse en objetivos
Nueva normativa para empresas de seguros abre el abanico de actividades y profesiones con alto riesgo para legitimar capitales.
El sector asegurador debe estar atento a un conjunto de actividades y profesiones que son vulnerables a la legitimación de capitales, conocido también como lavado de dinero.
Al respecto, la Oficial de Cumplimiento de Administración del Riesgo de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM) de Seguros Venezuela, Angélica Torres, explicó que entre estas actividades están “los casinos, los agentes inmobiliarios, profesionales por cuenta propia como abogados y contadores, las empresas y personas que trabajan con metales y piedras preciosas, los inversionistas independientes que participan en la Bolsa e incluso los proveedores de criptoactivos”.
Destacó que estas actividades y profesiones son vulnerables porque pueden recibir fondos provenientes de actos de corrupción, narcotráfico, tráfico de personas, e incluso ser usados para financiar grupos terroristas.
Torres precisó que las empresas aseguradoras están en la obligación de reportar cualquier actividad sospechosa a la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF), que es el órgano que recopila, procesa y analiza estos datos, y que luego los refiere al Ministerio Público.
“En Seguros Venezuela aplicamos la debida diligencia al hacer el monitoreo y asignar el perfil de riesgo de nuestros clientes y de quienes solicitan la cotización de nuestros productos. Si detectamos cualquier irregularidad aplicamos el protocolo pertinente, y de esta forma, velamos por una sociedad más sana”, manifestó.
Nueva normativa
Torres indicó que las autoridades venezolanos han hecho un esfuerzo por ponerse al día en cuanto a la normativa para enfrentar el problema de la legitimación de capitales. “Muestra de ello es que la Superintendencia de la Actividad Aseguradora (Sudeaseg) emitió la Providencia Administrativa No. SAA-8-004-2021”.
Precisó que esta providencia incluye las Normas sobre Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva en la actividad aseguradora.
Esa normativa, que entró en vigencia el 17 de mayo de este año, tras su publicación en la Gaceta Oficial Nº 42.128, pide al sector asegurador implementar un sistema integral de administración de riesgos en esta materia, así como realizar los ajustes necesarios en su estructura y procesos.
Sin embargo, Torres señaló que los grupos de delincuencia organizada operan en todo el mundo y cuentan con recursos y herramientas que vulneran los esfuerzos de las autoridades de los países. “Venezuela suma esfuerzos para frenar estas actividades ilícitas y las empresas consideran cada día más estos riesgos”, aseveró.
El 13 de febrero, un día antes del Día de San Valentín se celebra el Día Mundial del Soltero. Aquí tienes algunas curiosidades sobre los solteros que pueden sorprenderte: 🔹 Los solteros son más sociables Varios estudios han demostrado que las personas solteras tienden a socializar más que las casadas. Al no estar comprometidos en una relación de pareja estable, suelen pasar más tiempo con amigos, familiares y compañeros de trabajo. 🔹 Mayor independencia y libertad Los solteros tienen más control sobre su tiempo y decisiones. Desde viajar sin dar explicaciones hasta elegir sus propios horarios, la independencia es una de sus mayores ventajas. 🔹 Viven más aventuras Al tener menos compromisos, los solteros suelen arriesgarse más en experiencias nuevas, como viajes espontáneos, deportes extremos o cambios de carrera. 🔹 Duermen mejor Sin ronquidos ni peleas por la manta, muchas personas solteras afirman descansar mejor que quienes duermen en pareja. 🔹 Más activos físicamente Estadísticas indican que los solteros suelen hacer más ejercicio que las personas casadas, posiblemente porque tienen más tiempo para ello y desean mantenerse en forma. 🔹 Son más generosos Curiosamente, los estudios sugieren que los solteros están más involucrados en actividades benéficas y voluntariados. Tienden a donar más tiempo y recursos a causas sociales. 🔹 Crecimiento personal constante Los solteros invierten más en su educación, pasatiempos y desarrollo personal. Aprender nuevos idiomas, inscribirse en cursos o explorar talentos ocultos son hábitos comunes en ellos. 🔹 Más felices de lo que la gente cree Contrario a la creencia popular, muchas personas solteras no están buscando pareja activamente y disfrutan plenamente de su estilo de vida. https://www.tiktok.com/@mscnoticias
NASA y ESA monitorean asteroide con posible impacto en 2032 La Agencia Espacial Europea (ESA) y la NASA siguen de cerca la trayectoria del asteroide 2024 YR4, el cual tiene un 1,2% de posibilidades de impactar la Tierra el 22 de diciembre de 2032. Aunque la probabilidad es baja, los expertos advierten que no se puede descartar por completo un posible impacto. Este asteroide fue descubierto el 27 de diciembre a través del telescopio ATLAS (Asteroid Terrestrial-impact Last Alert System) ubicado en Río Hurtado, Chile. Su tamaño oscila entre 40 y 100 metros de diámetro, por lo que, en caso de colisión, no representaría una amenaza global, pero sí podría generar graves daños en una zona local. Hasta el momento, la ESA señala que aún es pronto para determinar la ubicación exacta de un posible impacto en la Tierra. No obstante, los estudios preliminares indican que el daño potencial sería comparable a la extensión de Gran Canaria, lo que podría afectar gravemente una región específica. El asteroide 2024 YR4 ha sido clasificado en el nivel 3 de la Escala de Turín, utilizada para medir el riesgo de impacto de objetos espaciales. Según los especialistas, es común que la probabilidad de colisión aumente en las primeras observaciones, para luego disminuir drásticamente con análisis más precisos. Las agencias espaciales continuarán monitoreando este objeto para recopilar más datos y evaluar con mayor certeza el riesgo real que representa para la Tierra. https://www.tiktok.com/@mscnoticias