Prevención es la clave
**En el negocio de los seguros, la confianza, el prestigio y la reputación tienen un valor importante, en el que se sustenta la mayor fortaleza de la empresa
Cuando las organizaciones criminales logran vulnerar los sistemas de naturaleza financiera con el objetivo de aparentar que, fondos provenientes de actividades ilícitas son dinero lícito, se comete el delito de Legitimación de Capitales, también conocido como Lavado de Dinero, Blanqueo de Activos, Money Laundering, entre otros.
Este es un delito de gran impacto económico, que usa los productos o servicios financieros para aparentar la legitimidad de grandes capitales, para luego insertarlos en los canales regulares de la economía con total impunidad, sirviéndose de las brechas legales que existen en los instrumentos jurídicos.
El primer anillo de seguridad contra las organizaciones delictivas que buscan legitimar “dinero sucio” lo constituyen los intermediarios del sector asegurador. Por su cercanía con los clientes, son ellos los encargados de identificar las actividades que podrían generar alertas en cuanto a posibles intentos de legitimar capitales provenientes del delito.
El destacado abogado venezolano, Jesús Mora, experto en el tema de los seguros, recomienda que, tras detectar actividades inusuales, el intermediario debe solicitar mayor información a su cliente, pues la procedencia de sus activos podría estar perfectamente justificada, pero la clave consiste en buscar inconsistencias.
“Se deben efectuar los procedimientos de petición de información al cliente las veces que sean necesarias, haciéndole saber que ello forma parte de un protocolo establecido en la legislación venezolana precisamente, para resguardarlo tanto a él, como a su capital”, destaca Mora.
Sanciones de orden penal
El intermediario debe saber que la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada expone sanciones de orden penal, si se determina participación directa u omisión en algún procedimiento por su parte.
Pero también existen la sanciones administrativas, “esto significa que al intermediario se le pudiese cancelar su registro en la Superintendencia de la Actividad Aseguradora y, al mismo tiempo, ser inhabilitado para seguir ejerciendo su actividad como intermediario, si se demuestra que no ha contribuido en la lucha contra el lavado de dinero”, explica el abogado Jesús Mora.
En el negocio de los seguros la confianza es importante
El negocio de los seguros es considerado un negocio de confianza, donde el prestigio y la reputación tienen un valor adicional en el que se sustenta la fortaleza de la empresa.
“Si el cliente de un intermediario observara que, en los medios de comunicación circula una información que vincula a este último con una investigación del delito de Legitimación de Capitales o de Financiamiento al Terrorismo, lo más probable es que ese cliente desista de seguir haciendo negocios con ese intermediario, y por consiguiente con la empresa aseguradora”, precisó Jesús Mora.
La importancia de la política Conoce a tu Cliente
En función de la naturaleza del negocio financiero de riesgo, se deben implementar procedimientos, medidas y controles internos que ayuden a desarrollar una adecuada política de diligencia para el reconocimiento del cliente.
Esta política representa más que conocer la ficha con los datos del cliente. Es una premisa de acercamiento que se basa en los estándares internacionales generados por el Grupo de Acción Financiera (Gafi), en los que se contemplan políticas de control tanto para el sector bancario, de mercado de valores, casinos y el sector asegurador.
Conozca a su Cliente significa conocer de cerca las actividades económicas que desarrollan los clientes. La idea es poder comparar esa actividad económica con un perfil de negocio que se sustente con lo que desarrolla.
Los delincuentes siempre están al acecho
Un intermediario debe internalizar el hecho de que los riesgos no son etéreos, están siempre presentes, por ello la importancia de la prevención no debe ser subestimada. Las nuevas tecnologías y la globalización a veces juegan a favor de las organizaciones criminales. Es por esto que la capacitación del personal y la administración de riesgos de LC/FT son acciones valiosas en la lucha contra la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo.
En una fusión de historia, espiritualidad y tradición, el Jueves Santo emerge como un día crucial en el calendario litúrgico cristiano. En los relatos bíblicos de San Lucas, San Juan, San Marcos y San Mateo, se encuentran los pilares que sustentan esta conmemoración. La última cena, un simbolismo tan profundo como la fe misma, donde Jesús compartió un momento trascendental con sus 12 discípulos. Esta cena, conocida también como la Santa Cena, resonó con la tradición judía al incluir el cordero pascual, trazando así un puente entre el Antiguo y el Nuevo Testamento. En un gesto de profunda humildad, el lavatorio de los pies se erige como un acto de amor y servicio. Jesús, en un acto conmovedor, lavó los pies de sus discípulos, desafiando así las barreras sociales y enseñando la esencia del verdadero liderazgo. La narrativa bíblica también nos transporta al huerto de Getsemaní, donde Jesús, en un momento de angustia, buscó fuerza en la oración antes de enfrentar su destino. Este episodio conmueve por su humanidad y su conexión con las luchas espirituales de la humanidad. El arresto de Jesús a manos de Judas Iscariote sella el dramatismo de este día, marcando el inicio de los eventos que llevarían a la crucifixión y resurrección, pilares fundamentales de la fe cristiana. El Jueves Santo, marcado por su movilidad en el calendario, no se limita a una fecha fija, sino que se ajusta al ciclo lunar y estacional, subrayando así su conexión con los ritmos naturales y celestiales. En resumen, el Jueves Santo trasciende las páginas de la historia para impregnar nuestras vidas con su profundo significado espiritual. Desde la última cena hasta el arresto, este día nos invita a reflexionar sobre el amor, la humildad y la fortaleza en medio de la adversidad. ¡Cada momento cuenta en la narrativa del Jueves Santo! https://www.tiktok.com/@mscnoticias
El Domingo de Ramos es el día que marca el inicio de la Semana Santa en la tradición cristiana, conmemorando la entrada triunfal de Jesús en Jerusalén. Este día está lleno de simbolismo y significado religioso para los cristianos, pero en términos de “misterios”, podrían interpretarse algunos aspectos simbólicos o teológicos: La entrada triunfal de Jesús: Este evento, mencionado en los evangelios, es la base del Domingo de Ramos. Jesús entra en Jerusalén montado en un burro, mientras la multitud lo aclama y lo saluda con ramas de palma y ropas extendidas en su camino. El misterio aquí radica en la comprensión del significado de esta entrada en el contexto de la misión de Jesús y su relación con el reino de Dios. El cambio de actitud de la multitud: Es intrigante cómo la multitud que aclama a Jesús en su entrada triunfal el Domingo de Ramos luego se convierte en la misma multitud que lo rechaza y pide su crucifixión pocos días después. Este cambio repentino de actitud puede ser objeto de reflexión sobre la naturaleza humana y la fragilidad de las lealtades populares. El simbolismo de las palmas y las ramas: En muchas tradiciones cristianas, se llevan palmas y ramas durante las celebraciones del Domingo de Ramos como símbolo de victoria y triunfo. Estos elementos pueden representar la victoria espiritual sobre el pecado y la muerte que Jesús trae consigo, pero también pueden ser interpretados como un recordatorio de la naturaleza efímera de los triunfos terrenales. El comienzo de la Semana Santa: El Domingo de Ramos marca el inicio de la Semana Santa, un período de intensa reflexión y conmemoración para los cristianos. Este tiempo está lleno de rituales y tradiciones que recuerdan los eventos finales de la vida de Jesús, desde la Última Cena hasta su crucifixión y resurrección. Los misterios aquí son los propios misterios de la fe cristiana: la pasión, muerte y resurrección de Jesús, y su significado para la salvación de la humanidad. En resumen, el Domingo de Ramos está envuelto en una serie de misterios religiosos y simbolismos que invitan a la reflexión y la contemplación sobre la fe cristiana y el significado de la vida y la obra de Jesucristo. https://www.tiktok.com/@mscnoticias